百麗金融集團

百麗金融集團是一家提供專業金融服務的跨地域企業,專注提供有關保險中介,貴金屬及外匯投資服務。集團業務不斷擴展,客戶數目不斷增加,業務網路所覆蓋範圍已包括大中華地區、紐西蘭及東南亞各地。我們積極地提升客戶服務水準和提供更貼身的專業理財,於產品服務上更集中買賣業務的持續發展和多元化,提供智慧網上交易平台,即時報價系統,及最新環球市場訊息。我們銳意整合業務的優勢,重新制訂市場策略,更專注未來的發展方向,以配合環球金融市場對衍生商品投資的殷切需求。更重要者,我們秉承以客為先的服務宗旨,積極吸納更多具備銀行、金融投資、財富管理等資深專業的人材,竭誠為尊貴之企業及獨立投資客戶提供最優質之金融服務。

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百麗集團設計之金融商品,除了分享集團多年來專注於金融領域之研究成果之外,更希望能憑藉著豐富的市場經驗及全面且多樣性的跨領域平台,為投資人提供優質與全方位的金融專業服務,並透過多元的規劃內容,如外匯投資;黃金避險;基金;風險規劃;固定收益型帳戶等來服務客戶,使台灣投資人能充分利用國際金融商品進行全球資產配置。 我們提供各種金融商品資訊以及資產管理諮詢項目與國際接軌,並推廣金融相關業務與海內外之專業金融機構建立策略伙伴關係,以滿足投資人進行投資、避險與套利的各種需求。扮演諮詢顧問之角色。

研究報告Research
知識學堂Knowlege
貴金屬

一、甚麼是貴金屬
貴金屬,通常用來指黃金、白銀和白金三種價格昂貴、具有較強的保值能力的金屬,其中黃金的地位尤其重要。1970年代後,隨著世界金融體系的重組和通貨膨脹因素得到緩解,黃金等貴金屬的地位雖有所下降,但仍被視為世界通用的交換媒介和保值工具之一。
二、貴金屬交易的優點
世界上最好的抵押品種
由於貴金屬是一種國際公認的物品,根本不愁買家承接,所以一般的銀行、典當行都會願意承接
產權轉移的便利
資金轉讓或移轉,沒有任何登記制度的阻礙,對比於住宅、股票的轉讓,都要辦理過戶手續。黃金資產的流動性相對較高。
可以隨時買入或賣出
黃金現貨交易的特點之一是交易者無論在“金價上漲”還是“金價下跌”的情況下,都擁有交易機會 24小時不停運作
黃金現貨交易每周5天、每天24小時均開市,均可進行交易。相比較熱門的期貨,股票等交易,時間更長,更方便交易者靈活操作。
三 如何投資貴金屬
實體黃金
需要進行實體黃金的交收,當實物黃金需要變現時,較難換回買入時的現金,通常都會打點折扣。又因為交易時需要進行實物鑒定,過後又需要進行防盜保管,這種交易方式並非受到最廣泛的歡迎。
黃金存摺
所謂「黃金存摺」就是買賣黃金時,以存摺方式登載買賣交易紀錄,您可隨時或定期買進黃金存入存摺,也可將存摺內的黃金回售予銀行,或依開戶銀行規定轉換提領黃金現貨。
黃金T+D
是目前上海黃金交易所實行的黃金交易方式。投資者不能在當前價格立即建倉,而是需要先設立一個價格和數量,然後等到市場發現完全吻合的交易對手才能建倉。因為投資者提交建倉申請後需要等待,很多時候會因為等待系統撮合而錯失投資時機,所以成交量及活躍度遠不及國際市場。
倫敦金保證金交易
起源於倫敦,採用高槓桿方式操作,可以買入和賣空,還可以長期持有。在交易中,投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易,使得擁有少額資金的投資者也能到金融市場上進行交易,是目前國際上最通行的交易方式。

基金

一、甚麼是基金
簡單說就是「將許多投資人的資金集合在一起,交付專業機構操作管理,透過經理人專業的投資能力,選擇具有獲利潛力的金融商品,如:股票、債券等,投資獲利時由所有的基金投資人共同分享,賠錢時也由所有的基金投資人一起分攤」。充份發揮集合小錢變大錢、分散投資風險的效益。
基金的分類
依基金的發行地點來區分
海外共同基金
國外的基金公司所發行的各式基金,所募集資金的對象為發行國家以外的人
國內共同基金
國內的基金公司所發行的各式基金稱之,所募集資金的對象以發行當地人民為如何依基金的風險高低來區分
積極成長型
其特性是追求最大的資本利得,因此具有高風險,高報酬的特性, 如:認股權證基金,股票基金,特殊類型基金等
平衡型
主要目的是在追求資金的成長與穩定的收益,風險比積極型基金來得小,但收益比相對較低 如:股債平衡型基金
固定收益型 主要是為追求穩定的收益,故多投資於有固定收益的債券或票券類產品,風險均較平衡型基金為小 如:貨幣型基金,特殊類型基金
二、基金交易的優點
一、專家投資
共同基金皆委託專業經理人操作管理,對國內外經濟、景氣、及各產業及公司的營運狀況與成長潛力做有系統的分析,解決了投資人時間、技術和專業知識不足的問題。
二、有效分散風險
共同基金因整體投資金額較大,可分別投資於不同地區、不同金融商品上,避免個別投資人因資金有限,造成投資人承擔過度風險。
三、變現性高
投資人可隨時依據個人需求,將所持有的基金變現。
四、進入門檻低
共同基金是匯集小額資金共同投資,而投資效益也較自有的小額投資顯著。
三、如何投資基金
單筆投資
投資人可以選擇以特定金錢信託單筆申購方式進行基金投資。一般而言,單筆申購皆有最低金額申購限制。
定期定額投資
投資人無須費心選擇進場時機,只須事先與銀行約定特定金錢信託方式每月固定投資於某特定基金的金額,然後根據計畫按時投資。

外匯

一、甚麼是外匯 代表一個國家的貨幣,可以是現鈔或是放在銀行戶頭的外幣存款。對我們而言,新台幣以外的其他貨幣,皆為外匯,包括美元、歐元、英鎊、瑞士法郎、日元等。外匯可作為兩國貿易時的交易媒介,而雙方貨幣兌換的比例,就是匯率。 二、外匯交易的優點
24小時不停運作
交易在世界各地不同國家的上班時間進行。因此,您可以每日24小時隨時買賣主要貨幣。由於並無固定的交易時間。
可以隨時買入或賣出
有別於很多其他難以進行賣空的金融市場,賣出外幣並無任何限制。若您認為某貨幣將會上升,買入該貨幣。若您認為某貨幣將會下跌,賣出該貨幣。
高槓桿比率
由於外匯市場具備深度的流通量,投資人可以使用較大的槓桿買賣外匯,即使是市場上最小的變動,您也可以充分的利用。當然,槓桿效應有利亦有弊,因為它可以大幅增加您的虧損,亦可以大幅增加您的盈利。
三、如何投資外匯
目前共有四種外匯投資管道可以利用,包括外幣存款、貨幣共同基金、外匯期貨以及外匯保證金交易。
1. 外幣存款
外幣存款是在外匯指定銀行,開立外幣存款帳戶,將國外匯進來的外幣直接存入,或是在國內以新台幣兌換外幣、旅行支票或外幣現鈔存入。
2. 外幣計價之貨幣型共同基金
所謂貨幣型共同基金,即指以特定幣別為計價單位,然後將所募集的資金,全數用來投資於以該幣為標的之短期票券,包括短天期國庫券,可轉換定期存單或商業本票,這些票券都是最安全、獲利最穩定的有價證券,收入來源全部是短期票券的利息收入,不必擔心會出現資本損失。
3. 外匯期貨
外匯期貨是一種高風險、高報酬的金融商品,可提供你以小搏大的機會。外匯期貨和其他商品期貨一樣,有特定的期貨交易所,所有的交易都是透過這些交易所撮合成交,有標準化的外匯期貨合約,這些合約都有標準的交易金額、未來某一特定的交割日期,以及一定的交易時間,連價格最小變動單位都有規定,投資人可透過期貨經紀商下單到交易所,透過公開喊價方式完成交易。
4. 外匯保證金交易
外匯保證金交易就是投資者以銀行或經紀商提供的信托進行外匯交易。它充分利用了杠桿投資的原理 。在交易中,投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易,使得擁有少額資金的投資者也能到金融市場上進行外匯交易。

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